Banca centrale della Russia: compiti e funzioni principali

La banca centrale è un'istituzione statale che regola il sistema creditizio e bancario del paese. È il collegamento principale del sistema, oltre a garantire la sostenibilità del potere d'acquisto della valuta nazionale.

Stato legale

La Banca centrale di Russia è un'entità legale. Va notato che non fa parte della struttura delle autorità statali. Tuttavia, la sua proprietà e capitale sono di proprietà federale. La Banca centrale, Sberbank of Russia, sono istituzioni statali. Ma queste sono due istituzioni completamente diverse. La differenza è che il primo agisce come regolatore sul mercato e Sberbank è la più grande istituzione finanziaria del Paese. Inoltre, Sberbank ha una filiale: la Banca centrale della Terra Nera in Russia. Questa istituzione è stata fondata nel 2001 a seguito della fusione delle filiali Voronezh, Belgorod, Kursk, Lipetsk e Orel della Cassa di Risparmio.

Il regolatore ha il diritto esclusivo di emettere denaro . L'attività dell'istituzione non è regolata dal servizio fiscale federale. Finanzia le proprie spese a proprie spese, in altre parole, la Banca di Russia non è responsabile per gli obblighi dello Stato.

La Banca Centrale di Russia non può partecipare al capitale di altre banche, se non diversamente previsto dalla legge. Inoltre, la Banca Centrale non può essere un membro di nessuna organizzazione, a meno che le sue attività non siano legate all'attività del regolatore. Allo stesso tempo, un'istituzione finanziaria può partecipare alle capitali delle organizzazioni internazionali impegnate nello sviluppo della cooperazione nel credito, nelle banche, nelle sfere valutarie.

obiettivi

Le attività della Banca Centrale di Russia sono finalizzate al raggiungimento di tali obiettivi:

• assicurare la stabilità della valuta nazionale;
• sviluppo del sistema bancario;
• mantenimento del funzionamento del sistema di pagamento.

compiti

L'unica istituzione del paese che ha il diritto di emettere banconote è la Banca centrale della Russia. I compiti e le funzioni principali sono finalizzati al raggiungimento di questo obiettivo:

• Attuazione del controllo valutario mediante la costituzione di riserve obbligatorie nella Banca centrale, fissando i tassi di interesse, controllando la crescita dell'offerta di moneta.
• Il regolatore funge da banchiere del governo, vale a dire, mantiene i conti fondi di stato e prestiti statali ed esegue i loro servizi di cassa.
• La Bank of Russia opera non con persone fisiche e giuridiche, ma con banche commerciali e altre istituzioni finanziarie specializzate. Controlla l'intero sistema finanziario del paese, stabilisce le norme delle riserve obbligatorie e agisce come prestatore di ultima istanza.
• La banca centrale mantiene le riserve valutarie del paese.

Per adempiere a questi compiti, la Banca centrale utilizza tali metodi di regolazione dell'economia:

• variazione del tasso di rifinanziamento;
• adeguamento dei tassi di riserva;
• transazioni con valuta estera sul mercato;
• rifinanziamento del sistema creditizio.

Funzioni della Banca centrale

• Garantire la stabilità della valuta nazionale.
• Emissione di banconote
• Sviluppo di regole per lo svolgimento di pagamenti.
• Deposito di riserve
• Accredito delle banche.
• Sviluppo della politica monetaria.
• Manutenzione di conti di budget di tutti i livelli.
• Emissione di una licenza per tutte le istituzioni finanziarie, controllo sulla conformità con i termini del suo utilizzo.
• Implementazione di tutti i tipi di operazioni bancarie per conto del governo.
• Attuazione della regolamentazione valutaria (impostazione dei tassi di cambio, regolamentazione dell'offerta di moneta, ecc.).
• Determinazione della procedura per stabilire accordi tra paesi, persone giuridiche e individui.
• Sviluppo di regole per la contabilità e il reporting.
• Sviluppo della bilancia dei pagamenti prevista del paese.
• Esecuzione dell'analisi e formazione delle previsioni di sviluppo dell'economia del paese nel suo insieme e nelle regioni.

Revoca delle licenze nel 2016

L'anno scorso, la Banca centrale della Russia ha nuovamente battuto il record, revocando le licenze da 97 banche. La politica di compensazione del mercato da parte di giocatori senza scrupoli è in corso dalla nomina del nuovo presidente nel 2013. Nei primi sei mesi, trentadue istituzioni hanno perso il permesso di svolgere le loro attività, l'anno successivo - ottantasei istituzioni, nel 2015 - novantatré banche.

Durante i lavori del presidente precedente, una massiccia revoca delle licenze (59 pezzi) è stata osservata solo nel 2006. In totale, dal 2002 al 2012, sono state revocate 362 licenze e, nei precedenti quattro anni, 306 licenze.

Atti normativi

La legge federale "Sulla Banca centrale della Russia" del 10 luglio 2002 e la legge federale sul B & B ("Sulle attività bancarie e bancarie") regolano le attività di questo istituto finanziario. A sua volta, la Banca centrale ha il diritto di sviluppare regolamenti sulle questioni monetarie. Praticamente tutte queste leggi sono soggette all'obbligo di registrazione presso il Ministero della giustizia. Le eccezioni sono atti che stabiliscono:

• tassi di cambio;
• variazione del tasso di rifinanziamento;
• la dimensione degli standard;
• eventuali restrizioni quantitative;
• l'ordine del funzionamento del sistema della Banca centrale.

Gli atti registrati sono inviati a tutti gli istituti di credito del paese.

La legge "Sulla Banca Centrale di Russia" prevede che il profitto di un'organizzazione sia definito come la differenza tra reddito derivante da operazioni bancarie, partecipazione al capitale di altre organizzazioni finanziarie e spese relative all'esecuzione di funzioni.

Il Consiglio nazionale

L'organizzazione della Banca centrale di Russia è che la gestione di questa struttura è gestita da un organo collegiale - il Consiglio nazionale. Il suo presidente è guidato da una maggioranza di voti. In totale, il consiglio include dodici persone:

• Due membri vengono inviati dal Consiglio dell'Assemblea federale;
• dalla Duma di Stato - tre membri;
• Il presidente della Federazione russa e il governo della Federazione russa nominano tre rappresentanti del Consiglio.

I membri del Consiglio sono nominati per un mandato di quattro anni. Le decisioni vengono prese a maggioranza dei voti con un quorum di sette persone e la presenza obbligatoria di un rappresentante. Allo stesso tempo, le opinioni dei membri del Consiglio che sono in minoranza sono registrate nel verbale della riunione.

Il Consiglio nazionale risolve tali domande:

• analisi della relazione annuale;
• sviluppo del sistema bancario;
• direzioni di sviluppo della politica monetaria;
• partecipazione di BR nella capitale di altre organizzazioni;
• nomina del revisore dei conti della BR;
• regolamentazione bancaria;
• implementazione di politiche di controllo dei cambi ;
• organizzazione del sistema di insediamenti reciproci;
• implementazione di stime di costo;
• preparazione di progetti nel settore bancario;
• presentare proposte per lo svolgimento di verifiche da parte della Camera dei conti.

Presidente della Banca

Un candidato per questa posizione è rappresentato dal Presidente della Federazione Russa almeno tre mesi prima della scadenza del mandato del Presidente. La persona concreta viene scelta dalla maggioranza dei voti della Duma di Stato per la durata di quattro anni. La stessa persona non può mantenere questa posizione per più di tre termini consecutivi.

Presidente:

• agisce per conto della Banca centrale, rappresenta i suoi interessi senza una procura;
• è presente alle riunioni del Consiglio e, in caso di parità, prende una decisione definitiva;
• firma atti normativi, decisioni, verbali di riunioni, accordi;
• è pienamente responsabile per le attività della Banca centrale.

La Banca centrale della Russia, insieme con l'Ufficio centrale, le istituzioni territoriali, la gestione della liquidità, i centri di calcolo, le istituzioni educative coinvolte nelle attività della Banca centrale, forma una struttura di gestione verticale.

I risultati del settore bancario

Il profitto di tutti gli istituti di credito del paese nel 2016 è aumentato di cinque volte: da 192 miliardi di rubli a 929 miliardi di rubli. Il saldo delle riserve è aumentato di tris mezzo punto percentuale per l'anno (fino a 1352 miliardi di rubli). Il volume dei prestiti della Banca centrale è dimezzato, il volume dei depositi del Tesoro è diminuito di 1,5 volte, la quota dei fondi raccolti dalla Banca centrale nelle passività è scesa al 3,4% e dal tesoro a 0,4%.

A dicembre 2016, le banche della Federazione Russa hanno ricevuto un profitto di 141 miliardi di rubli. (nel dicembre 2015 ci fu una perdita di 72 miliardi di rubli). Il saldo delle riserve per perdite è diminuito del 4,7%, mentre nel 2015 si è registrato un aumento delle riserve del quattro e mezzo percento. I debiti scaduti sui prestiti alle imprese sono diminuiti dell'8,9%, e nei prestiti al dettaglio - dello 0,7%. Nel 2015, i debiti arretrati sui prestiti alle imprese per l'anno non sono cambiati (6,3%) e per i prestiti al dettaglio sono scesi al 7,9%. Per ottenere informazioni più affidabili sulle condizioni finanziarie dei mutuatari entro la fine del 2017, la Banca centrale prevede di creare un registro delle garanzie per i prestiti. Ciò contribuirà a monitorare e prevenire l'emergere del principale problema del sistema bancario - l'emissione di prestiti a mutuatari che non possono fornire un impegno collaterale.

Statistiche sul tasso chiave dei titoli

FZ "Sulla Banca centrale della Russia" stabilisce che il regolatore può modificare il tasso chiave al fine di garantire la stabilità del rublo. È stato introdotto dalla Banca centrale nel 2013 come misura per il passaggio al regime di targeting dell'inflazione. Inoltre, la Banca centrale forma un corridoio di tassi di interesse, regolando la liquidità del settore bancario.

Dal 01.01.13 il tasso di rifinanziamento è stato equiparato a quello chiave. Per la prima volta, il valore di questi due indicatori è stato modificato dalla Banca Centrale della Federazione Russa (Banca di Russia) il 13 settembre 13. Il valore del tasso chiave ai fini della fornitura e dell'assorbimento della liquidità è stato del cinque e mezzo percento. Entro cinque mesi, con l'obiettivo di rafforzare la politica monetaria, il tasso chiave è stato aumentato al sette per cento all'anno. Ciò ha contribuito a prevenire un forte aumento dell'inflazione in un contesto di maggiore volatilità del mercato.

Il prossimo aumento è avvenuto il 25 aprile 2014. In connessione con la crescita dei rischi inflazionistici, il tasso è aumentato al 7,5%. Nei sei mesi successivi ci sono stati altri due aumenti tariffari: fino all'8% (25 luglio 14) e 10,5% (12.12.14).

Il 16 dicembre 2014, la Banca di Russia ha aumentato il tasso chiave al 17% annuo. Inoltre, sono stati introdotti galleggianti 1,75 bp per prestiti per attività non di mercato. Tali prestiti erano precedentemente serviti a un tasso fisso.

Considerando l'accelerata crescita dei prezzi al consumo, il regolatore del 30.01.15 ha ridotto il tasso al 15%. Questi cambiamenti non coincidevano con le previsioni degli analisti che ritenevano che la Banca Centrale non avrebbe modificato il tasso. L'inflazione nella Federazione Russa è rimasta elevata e il rublo era debole. I prerequisiti per abbassare il tasso non lo erano. Per lo stesso motivo, il tasso chiave è stato abbassato altre quattro volte: al 14% (13.03.15) e al 12.5% ​​(20.04.15), 11.5% (16 giugno 15) e a 11 % (31 luglio 1515).

Riserve di oro e valuta estera

Le riserve internazionali in oro e in valuta estera sono attività finanziarie altamente liquide che sono in possesso della Banca di Russia e del governo. Includono attività in valuta estera, oro monetario, diritti speciali di prelievo e altre attività di riserva. Le riserve di oro e valuta estera sono uno degli strumenti per regolare la politica monetaria.

A dicembre 2016, il regolatore ha sospeso l'acquisto di oro. All'inizio del 2017, le riserve di oro e valuta estera del paese ammontavano a 51,9 milioni di once. Questo indicatore per il mese di dicembre non è cambiato. Allo stesso tempo, il costo delle riserve dovuto alle fluttuazioni dei prezzi è diminuito del 2,4%. Ciò ha comportato una riduzione delle riserve totali del 15,9%.

Nel 2016, la Banca Centrale ha acquistato 200 tonnellate di oro, ovvero 9 tonnellate in meno rispetto al 2015. Di conseguenza, il volume delle riserve auree è aumentato del 14,1% e il loro valore monetario è aumentato del 24%. Negli ultimi cinque anni, gli acquisti d'oro più attivi sono stati osservati nel 2014, quando la Banca Centrale ha acquistato 5,5 milioni di once d'oro.